Por Bruno Cortés
El diputado federal Homero Niño de Rivera, integrante del grupo parlamentario del Partido Acción Nacional (PAN), denunció formalmente que la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (Sofom) «Préstamo Feliz» continúa operando de manera regular en el sistema financiero mexicano, a pesar de acumular 11 carpetas de investigación vigentes en la Fiscalía General de Justicia del Estado de Nuevo León. El legislador detalló que los expedientes judiciales corresponden a los delitos de desvío de recursos y administración fraudulenta por un monto reclamado de 3 mil millones de pesos.
La denuncia fue presentada durante una conferencia de prensa celebrada en el Senado de la República, en el marco de las sesiones de la Comisión Permanente. Niño de Rivera exhibió un reporte oficial emitido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en el cual la institución fiscalizadora dictamina que la empresa en cuestión se encuentra activa y en cumplimiento pleno de sus obligaciones normativas.
El congresista calificó el estatus federal de la Sofom como una inconsistencia sistémica, argumentando que el director general y propietario de la firma financiera se encuentra recluido bajo prisión preventiva desde el mes de enero. El proceso penal en el ámbito estatal suma un año de litigios sin que las autoridades reguladoras federales hayan procedido a la suspensión de la licencia de operación comercial.
Ante esta situación, el legislador envió un requerimiento oficial a Óscar Rosado Jiménez, presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). El oficio exige la entrega inmediata de un informe técnico circunstanciado sobre el estado que guarda la financiera y solicita su comparecencia ante la Comisión de Hacienda y Crédito Público de la Cámara de Diputados.
La problemática radica en las deficiencias estructurales de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, marco normativo que el diputado consideró laxo y propenso a generar vacíos regulatorios. Para corregir estas omisiones, Niño de Rivera anunció que presentará una iniciativa de reforma legal orientada a endurecer las auditorías preventivas a las Sofomes y mitigar los riesgos patrimoniales para los usuarios.
Adicionalmente, el representante por Nuevo León informó que promoverá una denuncia penal ante la Fiscalía General de la República (FGR) por el delito de delincuencia organizada en contra de los administradores de «Préstamo Feliz». Esta acción jurídica busca establecer un precedente vinculante para empresas del mismo sector que replican esquemas de captación ilegal y fraude a escala masiva.
La falta de mecanismos accesibles para que las familias afectadas puedan financiar defensas legales prolongadas agrava el impacto económico en la región norte del país. La Comisión de Hacienda iniciará la revisión de los indicadores de supervisión de la Condusef para determinar el nivel de cumplimiento de las alertas tempranas de fraude en el sector financiero no bancario.